Taxa de juros de forex

Online Forex trading Community O que é diferencial de taxa de juros e como calculá-lo Diferencial de taxa de juros é uma penalidade para pré-pagamento antecipado de todo ou parte de uma hipoteca fora de seus termos de pré-pagamento normal. Isso é considerado um componente chave do carry trade. Esta taxa de juros é um tipo de compensação, que é cobrado pelo credor se o mutuário paga fora de seu principal hipoteca antes da data de vencimento. O diferencial de taxa de juros também é conhecido como: perda de juros, IRD e taxa de juros diferencial. Aqui estão alguns recursos do diferencial de taxa de juros: 1. Swap de taxa de juros - É um swap de taxa de juros que está em uma forma de penalidade. 2. Método de cálculo - Geralmente é calculado como a diferença entre a taxa existente e a taxa do prazo restante, multiplicada pelo principal pendente e pelo saldo do prazo. 3. Cálculo preciso: é um critério de cálculo muito preciso. 4. Menciona a compensação devida - geralmente refere-se à compensação devida ao credor no pagamento de hipoteca. 5. Pena de Pré-Pagamento Antecipado - É uma penalidade de pagamento antecipado para o mutuário pelo pré-pagamento antecipado da dívida hipotecária, antes do vencimento do prazo da hipoteca. Isso geralmente é calculado como a diferença entre a taxa existente ea taxa para o prazo restante, multiplicado pelo principal em aberto eo saldo do prazo. Esta é a forma como a taxa de juros é calculada: Exemplo: 100.000 hipoteca em 9 com 24 meses restantes Taxa de 2 anos atual é 6,5 Diferencial é de 2,5 por ano IRD é de 100.000 2 anos 2,5 p. a. 5,000 Um diferencial mede a diferença nas taxas de juros entre dois ativos similares com juros. Com base na uniformidade da taxa de juros, um comerciante pode criar uma expectativa da taxa de câmbio futura entre duas moedas e definir o prêmio (ou desconto) sobre os contratos de futuros de taxa de câmbio do mercado atual. Os comerciantes no mercado de câmbio usam diferenciais de taxa de juros quando preços taxas de câmbio antecipadas. Por exemplo, digamos que um investidor empresta US1,000 e converte os fundos em libras esterlinas, permitindo que o investidor compre uma obrigação britânica. Se a obrigação comprada for rendida 7, enquanto a obrigação equivalente dos EUA renderá 3, então o diferencial de taxa de juros é igual a 4 (7-3). Este tipo de taxa de juros é o valor que o investidor pode esperar para se beneficiar usando um carry trade. Esse lucro é garantido somente se a taxa de câmbio entre dólares e libras permanecer constante. O spread entre as taxas de juros domésticas e estrangeiras é um errático importante que os bancos centrais consideram em suas políticas ao nível macroeconômico. É também um mutável de interesse para os investidores no mercado de câmbio que estão envolvidos em moeda carry trade. Uma compreensão sistemática das propriedades temporais desse tipo de taxa de juros e sua persistência entre os países é, portanto, de importância tanto para os formuladores de políticas como para os investidores. As taxas de juros são uma variável importante de interesse para aqueles envolvidos no carry trade, uma estratégia em que um investidor toma emprestado um país estrangeiro com taxas de juros mais baixas do que o seu país de origem e investe os fundos em seu mercado interno, geralmente em títulos de renda fixa. Diferenciais de taxa de juros O que são diferencial de taxa de juros Diferenciais de taxa de juros ocorrem quando você tem duas moedas com taxas de juros diferentes para os países subjacentes envolvidos. Na negociação forex, as cotações de moeda sempre são dadas em pares. Com cada par, existe um diferencial de taxa de juros associado. Como negociar os diferenciais de taxas de juros Para negociar um diferencial de juros, a primeira coisa que você precisa fazer é descobrir exatamente qual é o diferencial no par que você está interessado em negociar. Let39s tomam, por exemplo, o dólar australiano (AUD) e o iene (JPY). Se o Banco Central australiano pagasse 2 por cento aos detentores de dólares australianos eo Banco Central japonês pagasse apenas 0,1 por cento para os detentores do iene, a diferença seria de 1,9 por cento, a favor do dólar australiano. Isso significa que, se você fosse colocar uma ordem de compra no par AUDJPY, você seria pago sobre esse diferencial de taxa de juros diariamente, enquanto você realizou o par. Se você colocou uma venda na mesma ordem, seu corretor iria debitar sua conta diariamente pelo mesmo valor, uma vez que você seria um pagador de juros em vez de receptor se você estivesse vendendo esse par. A vantagem dos diferenciais das taxas de juros comerciais Os benefícios deste tipo de negociação são bastante óbvios. Ao negociar na direção do interesse positivo, você colecionaria um pagamento premium todos os dias. Isso compensaria o lucro da linha de fundo uma e outra vez. Para não mencionar, o comércio forex pode ser feito com alavancagem. Então o seu retorno real sobre o capital é amplificado. No entanto, se a árvore começa a ir contra você e você está usando alavancar a quantidade de rollover você coletar em uma base diária é provável que não compensar o declínio de lucro do comércio real. Os perigos dos diferenciais das taxas de juros comerciais Os perigos desse tipo de negociação são muito mais numerosos do que as vantagens. Em primeiro lugar, os pares que têm alta taxa de juros diferenciais são muito sensíveis a quaisquer sinais de instabilidade econômica no mundo. Estes pares podem tornar-se voláteis com pouco aviso. A volatilidade pode rapidamente eliminar os ganhos de interesse dados. Você deve usar uma gestão de risco prudente ou estar preparado para proteger qualquer risco de queda. Os fundos de hedge que usam uma estratégia de negociação de carry (chamado carry porque você ganhou ao cuidar da moeda de maior rendimento) geralmente usam muito pouca alavancagem por causa do potencial de desenrolar potencial. Negociar para coletar diferenciais de taxa de juros positivos é chamado carry trading. E está longe de ser uma nova ideia. Embora pareça um dado, os diferenciais das taxas de juros comerciais exigem alguma experiência em lidar com o inesperado e saber quando sair. Se você planeja sobre os diferenciais de juros de negociação, não se esqueça de observar a história e ver o que pode acontecer se você estiver no lado errado de um comércio sem proteção. A vida que você economiza pode ser sua. Mesmo em ambientes de baixa taxa de juros, como em 2017, os diferenciais das taxas de juros podem causar volatilidade no FX. Um dos maiores exemplos foi o dólar canadense. No início de 2017, teme-se que o acidente do petróleo iria enviar a economia canadense para uma profunda recessão, mas isso nunca se materializou. Além disso, ao observar o spread ou os diferenciais de taxas de juros entre os EUA e o Canadá, houve um aumento de janeiro a maio, quando a imagem da economia canadense se tornou mais positiva e, ao mesmo tempo, os comerciantes ficaram cada vez mais incertos sobre a economia dos Estados Unidos. Essa redução do diferencial da taxa de juros do spread entre as expectativas de taxas de juros canadenses e americanas faz com que o dólar canadense se fortaleça agressivamente no primeiro semestre de 2017. Portanto, vale a pena estar ciente dos spreads das taxas de juros entre as principais economias, mesmo que a taxa de juros oficial Não mudou.